Diseredare un figlio nel testamento, cosa succede davvero

• Si può diseredare il figlio nel testamento?
• Cos’è la diseredazione di un figlio?
• Cosa succede se un figlio viene diseredato dalla successione nel testamento? il ruolo del notaio

Si può diseredare il figlio nel testamento?

La risposta breve: la clausola si può scrivere e il testamento resta valido, ma un figlio non perde la sua quota di legittima, che può farsi restituire con l’azione di riduzione. L’unico modo per escluderlo del tutto è l’indegnità, che scatta solo nei casi previsti dalla legge. Vediamo perché.

Nel nostro ordinamento vige il principio fondamentale dell’autonomia testamentaria secondo cui ognuno può scrivere il proprio testamento seguendo solo la sua volontà. Tuttavia, anche se il testatore è libero di scrivere ciò che vuole all’interno della scheda testamentaria, la legge tutela anche i suoi familiari stretti, chiamati legittimari. I legittimari, infatti, godono di alcuni diritti e, in particolare, hanno diritto ad avere una determinata quota di eredità poiché fanno parte del nucleo familiare tutelato e protetto dalla legge. Tale quota di eredità a loro riservata viene indicata nel Codice Civile come quota di legittima e spetta sempre ai legittimari, anche laddove il soggetto defunto scrivesse un testamento che non rispetti tali quote di legittima. Da queste previsioni deriva che la diseredazione sarebbe teoricamente possibile nel testamento ed il testamento sarebbe valido ed efficace. Tuttavia nel caso in cui la diseredazione riguardasse il proprio figlio allora andrebbe ad intaccare i diritti nella sua qualità di legittimario e in questo modo la diseredazione del figlio potrebbe costituire un peso sulla sua quota di legittima, in contrasto con il divieto legale di pesi e condizioni sulla legittima previsto dall’articolo 549 del Codice Civile . Ciò comporta che sarebbe sempre utile conoscere cos’è la diseredazione e quali sono i soggetti per i quali, come i figli, potrebbe essere lesivo dei loro diritti prevedere una diseredazione nel testamento, anche se il testamento sarebbe ugualmente valido salvo impugnazione, come vediamo qui di seguito.

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Cos’è la diseredazione di un figlio?

Diseredare significa escludere espressamente una persona all’interno del testamento, per evitare che egli possa rientrare nella successione. In questo modo la persona diseredata non può ricevere alcun bene ereditario. La diseredazione si effettua con una dichiarazione espressa nel testamento in cui si dichiara di diseredare un soggetto e in questo modo di escluderlo dalla propria successione. La Cassazione ha chiarito che un testamento può contenere anche solo questa clausola ed è valido (Cass. 8352/2012, confermata da Cass. 26062/2018): verso un fratello, un nipote o un altro parente che non sia legittimario, la diseredazione produce pieno effetto. Quando si tratta di un figlio, come abbiamo spiegato sopra, diseredarlo significa però escludere espressamente dalla propria successione uno dei soggetti legittimari. I legittimari sono le persone a favore delle quali la legge riserva una quota di eredità o altri diritti nella successione; si tratta delle persone che fanno parte dello stretto nucleo familiare della persona defunta e sono il coniuge, i figli e, nel caso in cui il defunto non abbia figli o discendenti in linea retta al momento dell’apertura della sua successione, sono legittimari i suoi ascendenti. È bene ricordare che ai figli naturali sono equiparati i figli adottivi, che hanno gli stessi diritti, ed anche i propri figli nati fuori dal matrimonio. Inoltre se i discendenti dei figli, ossia nipoti e pronipoti, vengono alla successione in luogo di questi, la legge riserva a loro gli stessi diritti che sono riservati ai figli. Per fare un esempio pratico, se il figlio muore prima di suo padre o sua madre ma aveva a sua volta dei figli, questi prendono il posto del proprio genitore premorto nella successione dei suoi nonni.

È possibile escludere un figlio dal testamento?

Per il principio di autonomia testamentaria ogni persona può decidere liberamente quali saranno i suoi eredi e quale quota ereditaria prevedere per ognuno di loro nel proprio testamento. Sulla base di tale principio sarebbe possibile anche non inserire tra gli eredi il proprio figlio, ed in tal caso si tratterebbe di esclusione dalla successione. Diversamente dall’esclusione, la diseredazione è una dichiarazione espressa di voler diseredare il proprio discendente; ma comporta ugualmente l’esclusione, anche se espressa, del discendente dalla propria successione. Tuttavia sulla base di quanto è previsto dal nostro ordinamento in merito al fatto di diseredare un legittimario nel testamento, sarebbe opportuno rivolgersi sempre ad un Notaio di fiducia per una consulenza in merito, anche per valutare se possa esserci un modo in cui scrivere le proprie ultime volontà senza il rischio di un’impugnazione, potendo altresì usufruire del servizio di contatto diretto con i Notaio offerto da questa piattaforma.

Uno strumento lecito per limitare quanto riceve un figlio, senza negargli tutto, è il legato in sostituzione di legittima (art. 551 c.c.): gli si lascia un bene preciso, ad esempio un appartamento o una somma, al posto della quota. Il figlio può tenerselo, anche se vale meno della legittima, oppure rinunciarvi e chiedere la quota intera; in ogni caso non partecipa alla divisione del resto. Di norma il notaio, in consulenza, valuta se nel caso concreto questa strada regga meglio di una clausola di diseredazione.

Qual è la quota di legittima dei figli?

La quota di legittima è stabilita dal Codice Civile in base a diversi criteri e se non viene rispettata consente al legittimario leso di impugnare il testamento per far ridurre le disposizioni lesive della sua quota di legittima. Il primo criterio tra tutti è costituito dal fatto che alla morte del testatore rimangano soltanto i suoi figli oppure anche il suo coniuge. In particolare, se chi muore lascia il coniuge ed un solo figlio, al figlio spetta la quota di un terzo del patrimonio ereditario. Quando invece i figli sono più di uno, ad essi è complessivamente riservata la metà del patrimonio e al coniuge spetta un quarto del patrimonio del defunto. La divisione tra tutti i figli, viene effettuata in parti uguali. Quando invece al defunto succedono solo i suoi figli, senza lasciare alcun coniuge, se il genitore lascia un figlio solo, a questi è riservata la metà del patrimonio; se i figli sono più, è la legge riserva per loro la quota dei due terzi del patrimonio ereditario, sempre da dover dividere in parti uguali tra tutti i figli. Queste sono le quote minime di eredità che spettano per legge ai figli del testatore, per i quali un’eventuale diseredazione renderebbe impugnabile il testamento.

Cosa succede se un figlio viene diseredato dalla successione nel testamento? Il ruolo del Notaio

Una eventuale dichiarazione di diseredare il proprio figlio inserita all’interno del testamento comporterebbe che il figlio diseredato, alla morte del genitore, non riceva nulla in base al testamento. Tale diseredazione, però, non gli toglie la qualità di legittimario: la quota di legittima prevista dalla legge resta sua, e sta a lui decidere se farla valere. Sarebbe quindi opportuno rivolgersi preventivamente ad un Notaio per conoscere le conseguenze che potrebbero derivarne. In linea generale i diritti che spettano al figlio legittimario dopo una diseredazione sono molteplici e spetterebbe solo a lui decidere se avvalersene oppure no, come spiegato qui sotto.

Diverso è il caso dell’indegnità (art. 463 c.c.): chi ha ucciso o tentato di uccidere il genitore, lo ha calunniato per un reato grave, lo ha costretto con violenza o inganno a fare o cambiare testamento, o ne ha falsificato o distrutto uno, può essere escluso dalla successione, legittima compresa. Ma l’indegnità non si dichiara nel testamento: la pronuncia il giudice, su domanda di chi ha interesse, e il genitore può anzi perdonarla per iscritto (riabilitazione). Vale anche il percorso inverso: dal 2013 il figlio può escludere dalla propria successione il genitore decaduto dalla responsabilità genitoriale (art. 448-bis c.c.).

Quali sarebbero i diritti di un figlio diseredato nel testamento?

Il figlio diseredato, in qualità di legittimario, potrebbe decidere una delle diverse possibilità che gli sono consentite:

• impugnare il testamento perché lede i suoi diritti di legittimario e chiedere al giudice di ridurre le quote degli altri eredi per ottenere la sua quota, attraverso un’azione di riduzione, che si prescrive in dieci anni;
• oppure potrebbe evitare il processo di impugnazione ed accordarsi con gli altri eredi per ricevere da loro la quota che gli spetterebbe per legge, attraverso la stipulazione di un contratto di reintegrazione della legittima con un atto pubblico dal Notaio;
• in alternativa potrebbe anche non procedere in nessuno dei modi, decidendo di non impugnare il testamento e di non stipulare nessun accordo, rispettando la decisione del genitore di diseredarlo.

Chi vuole scrivere un testamento di questo tipo può chiedere un preventivo per il testamento pubblico e parlare prima con il notaio: il testo di un testamento pubblico, scritto con chi conosce i limiti della legittima, tiene meglio di una frase di esclusione buttata in un olografo.

Quattro domande prima di scriverlo

Se scrivo «disereso mio figlio» nell’olografo, il testamento è nullo? No, il testamento vale. La clausola però non impedisce al figlio di chiedere la legittima; se lui agisce, le altre disposizioni vengono ridotte quanto basta per dargli la sua quota.

Posso diseredare il figlio che non mi parla da vent’anni? Il distacco, per quanto doloroso, non è una causa di indegnità. Si può ridurlo alla legittima lasciando il resto ad altri, o assegnargli un legato in sostituzione; togliergli tutto, no.

Se dono la casa all’altro figlio mentre sono in vita, risolvo? No: le donazioni si sommano al patrimonio lasciato alla morte per calcolare la legittima, e il figlio escluso può chiederne la riduzione. Le regole sulle quote valgono anche per ciò che si dà da vivi.

Il figlio diseredato può rinunciare alla sua quota? Sì, dopo la morte del genitore, con la rinuncia all’eredità o semplicemente non agendo in riduzione per dieci anni. Una rinuncia firmata mentre il genitore è ancora in vita, invece, è nulla.